Kristin T. Schnider wuchs in Zürich auf. Ab 1982 begann sie Prosatexte in verschiedenen Literaturzeitschriften zu veröffentlichen, ehe sie 1984 mit ihrer Teilnahme am Ingeborg Bachmann Wettbewerbe einem größeren Publikum bekannt wurde. 1989 erschien ihr Debütroman Die Kodiererin, in welchem sie gegen unmenschliche Wohn- und Arbeitsverhältnisse anschreibt. Seit 1998 lebt sie als freie Schriftstellerin in Wassen im Kanton Uri.

Kristin T. Schnider war von 2002 bis 2010 Präsidentin des Deutschschweizer PEN-Zentrums und von 2007 bis 2010 Mitglied im Vorstand des internationalen PEN.